המטרה בבדיקת תיק ביטוח פרטי/משפחתי היא מצד אחד למצוא כפילויות מיותרות, מצד שני למצוא חוסרים שחשוב להשלים, ואולי להצליח להוזיל ביטוחים קיימים.
השנים עוברות, יש רפורמה חדשה, כיסויים ומחירים חדשים ולכן כדאי לבדוק את התיק הביטוחי ע"י סוכן ביטוח מוסמך ומקצועי.
שלום,
שמי אופיר. סוכן ביטוח עצמאי בעל רשיון בסוכנות שחם, בענף משנת 2008. נשוי + 2 ומתגורר ביקנעם. בין לקוחותיי נמצאים מעסיקים, עצמאים, אנשים פרטיים ומשפחות מכל הארץ.
האני מאמין שלי מתמקד בתפיסת שירות שבה הלקוח נמצא במרכז.
שביעות רצון הלקוחות נמצאת בראש סולם העדיפויות אצלי. דבר זה בא לידי ביטוי בכל שלבי התהליך, החל מהפגישה הראשונה, דרך טיפול שוטף, זמינות וכלה בטיפול בתביעה במקרה הצורך בעזרת שקיפות מלאה.
כי ביטוח - זה עסק רציני.
2008+
מעל 13 שנים בתחום הביטוח
4,789,056+
לחשבונות הבנק שלכם
165+
בכל שנה
בדיקת כל תיק ביטוחי הפרט שלך ושל משפחתך על מנת לוודא שהכיסויים עדכניים ואיכותיים ומותאמים לכל מבוטח.
כפל ביטוחי הוא מצב שבו לאדם יש יותר מפוליסה אחת מאותו סוג, אבל בקרות מקרה ביטוח הוא יקבל פיצוי רק מפוליסה אחת.
תשלום מיותר על אותה הפוליסה בביטוח שונה.
בדיקה האם ניתן להפחית את עלויות התיק הביטוחי, הן בטווח הקצר והן בטווח הארוך מבלי לפגוע בפוליסה.
חידוש הנחות בפוליסה, מעבר לפוליסה עם תעריפים זולים יותר ועוד.
התאמת סכומי ביטוח לכל מבוטח.
בדיקה האם סכומי הביטוח הקיימים תואמים את צורכי המשפחה.
מה תוכלו לפדות באופן חד פעמי?
הוזלת דמי ניהול?
השוואה אל מול אלטרנטיבות בקופות מתחרות.
אילו חסכונות נצברו לכם עד היום, דמי ניהול גבוהים שניתן להוריד ועוד.
האם מסלולי ההשקעה הקיימים מותאמים להעדפת הסיכון שלך?
לפי דיווח של משרד האוצר ודו"ח מבקר המדינה, 32% מהמבוטחים משלמים על כפל ביטוחים והישראלים עשויים לחסוך עד 56% בעלויות הביטוחים באמצעות בדיקת כפל ביטוחים מקצועית של סוכן מוסמך.
לעיתים מדובר במאות עד אלפי שקלים בשנה שניתן לחסוך בבדיקה.
לאחר בדיקת ההתכנות תקבלו ממני דו"ח מסודר שמציג את הסכום שאני יכול לחסוך לכם. במידה ותחליטו שכן, נתקדם.
כדיי לחסוך לך זמן וכסף.
סוכן מוסמך ומקצועי יסייע לך גם לחסוך זמן במילוי נכון של טפסים במקרה של תביעה למשל, וצירוף כל המסמכים הדרושים, מעקב ישיר מול חברת הביטוח ועדכונך במסמכים הנדרשים להשלמה והתנהלות שוטפת במקומך מול חברות הביטוח.
לאחר קבלת המסמכים ובדיקת ההתכנות, נקבע פגישה אצלי במשרד או באון ליין לבחירתך, ואציג בפניך את כל המסמכים, אפרט ואשלח לך קובץ הנחיות לפעולה.
שים לב, לעיתים אין צורך לשנות דבר בפוליסות!
סוכן מוסמך, מנוסה ומקצועי לא יפגע לכם בביטוח.
ולכן, חשוב לפנות לסוכן ביטוח מוסמך ולא ליועץ או מנהל תיק לקוח בשום שלב.
כסוכן ביטוח מקצועי ומיומן משנת 2008, טיפלתי במאות תביעות מכל הסוגים.
אני שם כמטרה את טובת הלקוח וכאן כדיי לעשות לך סדר ולבדוק מה רלוונטי ואולי להוזיל עלויות או לשדרג לכיסויים חדשים. (חברות הביטוח מתחרות זו בזו ולכן יש שינויים שעשויים לפעול לטובתכם).
בנוסף,
אני זמין ללקוחות שלי, קשוב לרצונות, פועל בשקיפות מלאה בעזרת הצגת מסמכים וחוסך ממך, כמבוטח את ההתנהלות הפחות נעימה מול חברת הביטוח עם בירוקרטיה וניירת.
בתיקים בהם קיים חוסר ביטוחי או אי התאמה הדורשת המלצה להשלמה אוכל להמליץ ולייעץ עבורך אך ההחלטה הינה שלך בלבד.
בשלב הראשוני תצטרכו למלא את הטופס ולחתום, לאחר השליחה אקבל אלי את נתוני הר הביטוח ובדר"כ לאחר כ- 3 ימים מאושרת הבקשה לקבלת המידע הביטוחי שלך מחברות הביטוח (ביטוחי בריאות וחיים בלבד, פנסיוני יבחן בנפרד ותנתן חוות דעת/המלצות בנפרד.
לאחר שליחת הטופס נקבע פגישה ראשונה לשאלות והיכרות, תיאום ציפיות והצגת המסמכים שהתקבלו. תוכל להגיע אליי למשרד או באון ליין, לבחירתך.
בסיום, אעביר אליך קובץ מסודר עם דרכי פעולה והמלצות.